تفاوت بین معاملات CFD و سرمایه گذاری

اگر شما یک معامله گر مبتدی هستید، ممکن است با شنیدن این که یک سهام را می توان خرید (سرمایه گذاری) و معامله کرد (CFD) سردرگم شوید.
تفاوت CFD و سرمایه گذاری چیست؟
برای موفقیت در معاملات کدام یک را باید انتخاب کنید؟
در این آموزش، ما سرمایه گذاری و معاملات CFD را با هم مقایسه می کنیم، بنابراین شما می توانید آنچه را که بیشتر مناسب شماست انتخاب کنید.

معاملات CFD ، معنا و کاربرد

اجازه دهید با یک اصطلاح CFD شروع کنیم.
CFD مخفف قرارداد برای تفاضل است.
این یک محصول مشتقه است که امکان داد و ستد حرکات قیمت دارایی را بدون مالکیت دارایی فراهم می کند.
قیمت CFD قیمت اوراقی است که شما معامله می کنید.

اگر با معاملات فارکس آشنایی دارید، معاملات CFD نیز به همین صورت است.
معامله‌گران بر اساس تحلیل‎های قیمتی خود موقعیت‌های خود را باز می‌کنند و در صورت کارآمدی تحلیل، موفق می‌شوند یا در صورت اشتباه بودن آن، ضرر می‌کنند.

بهترین بروکر برای معاملات CFD

در حال حاضر، در لیست بهترین بروکرهای CFD می توانیم با قاطعیت از بروکر آمارکتس نام ببریم که به لحاظ کیفیت ارائه خدمات cfd در مجموع تمام محصولات سی اف دی، با کیفیت ترین بروکر است. البته در سایت هشتصد لیست تمام بروکرهای فارکس موجود است و ما همیشه در حال بررسی وضعیت کیفیت ارائه خدمات بروکرها هستیم.
برای بررسی بروکر آمارکتس می توانید روی دکمه زیر کلیک کنید.

نحوه عملکرد بازار CFD

در واقع شما میتوانید CFD را بدون داشتن آن معامله کنید.
به عنوان مثال، اگر شما کالای CFD نفت بخرید، شما صاحب بشکه نفت خام نیستید.
در واقع شما فقط می توانید به طور بالقوه از نوسان قیمت سود ببرید و یا سرمایه خود را از دست دهید.
بنابراین، شما تغییرات  قیمت را بر اساس تحلیل فاندامنتال و تکنیکال پیش‌بینی می‌کنید و سفارش خرید/فروش را انجام می‌دهید.

شما زمانی وارد معامله خرید می‌شوید که تحلیل کرده‌اید قیمت، روندی صعودی را شروع کرده است.
همچنین زمانی وارد معامله فروش می‌شود که روند نزولی آغاز شده باشد.

در معاملات CFD، دانستن عباراتی مانند اهرم، مارجین، اسپرد و سوآپ حیاتی می‌باشد:

اهرم در معاملات

به عنوان مثال، هنگام سرمایه گذاری، برای خرید سهام به سرمایه قابل توجهی نیاز دارید.
اما در معامله CFD، می توانید با 100 دلار شروع کنید زیرا CFD یک ابزار اهرمی می‌باشد.
باید در نظر داشته باشید، اهرم نسبتی است از مبلغی که برای شروع معامله دارید و مبلغی که هنگام باز کردن معامله استفاده می کنید.
لوریج سرمایه ای را که می توانید برای شروع یک معامله استفاده کنید، افزایش می دهد.
به عنوان مثال، اگر اهرم 1:100 باشد، شما در مقابل 100 دلار سرمایه خود، 10000 دلار برای باز کردن معامله دارید.

مارجین در فارکس

اصطلاح دیگری که باید از آن آگاه باشید مارجین می‌باشد.
مارجین سرمایه گذاری اولیه ای است که برای باز کردن یک معامله استفاده می شود.
معاملات اهرمی و مارجین نه تنها سود بالقوه، بلکه میزان ضرر احتمالی را نیز افزایش می دهد.

مانند هر سرمایه گذاری مالی مشابه، معاملات CFD نیز شامل هزینه ها می شود.

سواپ شبانه فارکس

برای معامله CFD، لازم نیست معامله را در عرض یک روز ببندید، تا زمانی که سرمایه شما به شما اجازه دهد می‌توانید آن را باز نگه دارید.
با این حال، ممکن است مجبور شوید مبلغی را برای باز نگه داشتن یک معامله بپردازید.
این یک سواپ است.

اسپرد

اسپرد پورسانتی است که شما برای انجام معامله خود می پردازید.
اسپرد برابر است با تفاوت بین قیمت های پیشنهادی و درخواستی.

یکی از ویژگی های عالی معاملات CFD،  معاف از مالیات بودن آن می‌باشد.

معاملات CFD از طریق کارگزاران انجام می شود.
شما می توانید یک معامل در متاتریدر یا پلتفرم معاملاتی کارگزار خود باز کنید.
پلتفرم مورد استفاده برای معاملات فارکس، برای معاملات CFD نیز در دسترس می‌باشد.

معاملات CFD سهام

اگرچه CFD ها برای دارایی های مختلف در دسترس هستند، اما ما می خواهیم روی CFD های سهام تمرکز کنیم.
سهام به طور گسترده ای هم برای معاملات و هم برای سرمایه گذاری استفاده می شود.

دو گزینه برای معامله CFD سهام وجود دارد:
سهام و شاخص

سهام شرکت

اولین مورد معامله سهام یک شرکت خاص است.
شما انتخاب می‌کنید که چه سهامی شانس بیشتری برای حرکت در جهت خاصی ارائه می‌دهد و معامله خرید یا فروش را باز می‌کنید.
به یاد داشته باشید که در معاملات CFD، شما مالک دارایی های واقعی نیستید، و تنها  بر اساس تغییرات قیمت درآمد کسب می کنید.
بنابراین بسته به شرایط بازار هم می توانید خرید کنید و هم بفروشید.

انتخاب سهام به عوامل زیادی بستگی دارد.
شما باید تحلیل فاندامنتال را اعمال کنید که شامل نتایج مالی، اخبار داخلی شرکت، اخبار صنعت و غیره می شود.
همچنین، تحلیل تکنیکال را نیز در نظر داشته باشید که شامل اندیکاتورها، الگوهای نمودار و کندل، نوسان قیمت و غیره می‌باشد.

شاخص‌ها

مورد دوم شاخص ها می‌باشد.
شاخص معیاری است که عملکرد قیمت چندین سهم بزرگ فهرست شده در یک بورس خاص را منعکس می کند.
در اینجا، شما فرصتی برای کاهش ریسک دارید زیرا شاخص، یک محصول مالی با نوسان کمتر است.
جهت آن بستگی به قیمت تمام سهام مشمول دارد.
بنابراین، حتی اگر یک سهم سر به فلک بکشد، رشد قیمت با حرکت قیمت سایر سهام محدود خواهد شد.
هنگام معامله، تفاوت زیادی بین شاخص ها و سهام واقعی وجود ندارد.
اگر بدانید چگونه جهت قیمت را پیش بینی کنید، ممکن است از هر دو سود ببرید.

مزایا و محدودیت های معاملات CFD

برای درک بهتر یک محصول مالی، باید مزایا و محدودیت‌های آن را در نظر بگیرید.

سرمایه محدود برای CFD

هنگامی که یک CFD معامله می کنید، می توانید سرمایه محدودی داشته باشید و از اهرم استفاده کنید.
شما مالک دارایی ای که معامله می کنید نیستید.
اگر می‌خواهید سهامدار باشید، CFD‌ها برای شما مناسب نیستند، زیرا فقط تفاوت قیمت را معامله می‌کنید.

خرید و فروش CFD

یکی از ویژگی های عالی معاملات CFD این است که شما می توانید هم CFD بخرید و هم بفروشید.
بنابراین، شانس شما دو برابر می شود.          

ریسک های بالاتر

همانطور که معاملات CFD یادآور فارکس است، خطرات معاملاتی بالا نیز، برای CFD ها اعمال می شود.

مناسب برای تنوع

CFD ها را می توان برای تنوع بخشیدن به سبد خود استفاده کرد.

سود آنی

با معامله CFD، می توانید معاملات کوتاه مدت را در بازه های زمانی چند دقیقه ای باز کنید.

سرمایه گذاری چیست و چه تفاوتی با CFD دارد؟

سرمایه گذاری یک اقدام مالی است که پول را در یک محصول مالی قرار می دهد و در بیشتر موارد آن را به دست می آورد.
دارایی های زیادی وجود دارد که می توانید روی آنها سرمایه گذاری کنید.
همانند سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، ETF و غیره.
ایده اصلی این می‌باشد که از نگهداری اوراق بهادار کسب درآمد کنید و یا در آینده با افزایش قیمت، آن را بفروشید.

نحوه سرمایه گذاری

از آنجایی که طیف گسترده ای از اوراق بهادار برای سرمایه گذاری در دسترس است، برجسته کردن قوانین رایج، غیرممکن است.
بیایید چند نمونه را در نظر بگیریم:

سپرده گذاری بانکی

سپرده گذاری در حساب بانکی، راهی برای سرمایه گذاری می‌باشد.
شما سرمایه خود را در یک حساب قرار می دهید و درصدی از سپرده خود به عنوان درآمد ماهیانه دریافت می کنید.
اگر می خواهید در اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید، سرمایه خود را (در زمان عرضه یا در بازار ثانویه از طریق یک کارگزار) در آنها قرار می دهید.
سپس برای وام دادن سرمایه خود به شرکتی که اوراق را عرضه کرده، سود سهام دریافت می کنید.

سرمایه گذاری در سهام

بیش از یک گزینه برای سرمایه گذاری در سهام وجود دارد

سهام حقیقی

اولین راه، خرید سهام حقیقی می‌باشد.
شما یک یا چند سهام شرکتی را خریداری می کنید و بابت آن سود سهام دریافت می کنید.
شما می توانید سهام را یا از طریق یک کارگزار بورس یا مستقیماً از شرکت خریداری کنید.
اگر سرمایه کافی برای خرید سهام به قیمت واقعی دارید، این گزینه برای شما در دسترس می‌باشد.
از سهام حقیقی می توان برای تنوع بخشیدن به سبد سهام خود استفاده کرد.
با این حال، سهام حقیقی قیمت بالایی دارند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF

یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری در سهام، خرید بخش هایی از سهام مختلف با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک است.
صندوق های ETF و صندوق های شاخص مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند.
آنها یک شاخص را دنبال می کنند.
شما می توانید برای تنوع بخشیدن به سبد سهام خود، چندین صندوق را ترکیب کنید.

مزایا و معایب

برای مقایسه CFD و سرمایه گذاری، باید مزایا و معایب هر دو اصطلاح را بشناسیم.

درآمد منفعل

اگر وقت ندارید جلوی مانیتور خود بمانید، سرمایه گذاری گزینه مناسبی برای شما می‌باشد.
یک دوره معمول سرمایه گذاری، بر حسب سال محاسبه می شود.

سرمایه هنگفت

برای سرمایه گذاری نیازمند سرمایه زیادی هستید.
هیچ اهرمی برای سرمایه گذاری در دسترس نمی‌باشد.

ریسک کمتر

سرمایه گذاری در مقایسه با معاملات CFD شامل ریسک های کمتری می شود.
زمانی که برای مدت طولانی سرمایه گذاری می کنید، نوسان قیمت نقش مهمی ندارد.

مالیات

هیچ فرصتی برای کسب درآمد بدون هزینه وجود ندارد.
در هر معامله باید مالیات بر سود و حق تمبر پرداخت کنید.        

تنوع کم

اگرچه می‌توانید سبد خود را با سرمایه‌گذاری متنوع کنید، اما بسیار گران‌تر از استفاده از CFD خواهد بود.

معامله CFD در مقابل سرمایه گذاری در سهام

برای توضیح بهتر، به موارد زیر که معاملات و سرمایه گذاری را با هم مقایسه می کند، دقت فرمایید.
اگرچه شما می توانید بسیاری از اوراق بهادار مالی را سرمایه گذاری و معامله کنید، اما ما معاملات سهام CFD و سرمایه گذاری سهام را با هم مقایسه خواهیم کرد و به شباهت‌ها و تفاوت‌های آن‌ها می‌پردازیم:

اهرم

در دسترس می‌باشد: شما می‌توانید تنها 100 دلار برای شروع معامله داشته باشید.

در دسترس نیست: مبلغ مورد نیاز، به قیمت محصولی که در آن سرمایه گذاری می کنید بستگی دارد.

بازه زمانی

در هر بازه زمانی: شما می توانید CFD ها را حتی در بازه زمانی یک دقیقه معامله کنید.    

بلند مدت: اگرچه امکان سرمایه‌گذاری برای چند روز وجود دارد، اما عمدتاً سرمایه‌گذاری یک فعالیت بلندمدت می‌باشد که توسط سرمایه‌گذاران منفعل مورد استفاده قرار می‌گیرد.

پلتفرم‌ها

CFD: پلتفرم‌های کارگزاران فارکس، متاتریدر، اپلیکیشن‌های موبایل.

سرمایه گذاری: پلتفرم مبتنی بر وب، اپلیکیشن های موبایل.

مالکیت فیزیکی سهام

خیر:اگر معاملات CFD را انتخاب کنید، فقط بر تغییرات قیمت می‌توانید معامله انجام دهید   

بله: هنگام سرمایه گذاری، سهام واقعی را خریداری می کنید.

کارمزدها

بله: اگر یک معامله یک شبه داشته باشید، برای باز کردن معامله و سوآپ، باید اسپرد (کمیسیون کارگزاری) بپردازید.    

بله: در سرمایه گذاری شما باید در هر معامله مالیات بر سود و حق تمبر بپردازید.

هزینه شبانه

بله: اگر معامله‌ای را شبانه نگه دارید، احتمال اینکه سواپ بپردازید، وجود دارد.
با این حال، سواپ همیشه مبلغی نیست که شما پرداخت می کنید، بلکه می توانید آن را دریافت کنید.     .

خیر: نیازی به پرداخت هزینه شبانه نمی‌باشد.

سود سهام       

خیر: از آنجایی که شما سهامی ندارید، نمی توانید در CFD سود سهام را دریافت کنید.        

بله: سرمایه گذاران سهام می خرند تا سود سهام دریافت کنند، هرچند باید مراقب باشید چرا که تمامی شرکت ها سود سهام پرداخت نمی‌کندد.

بازارهای در دسترس

CFD: بالغ بر 15000 بازار که شامل کالاها، شاخص ها، سهام، فارکس و غیره می شود.   

سرمایه گذاری: بیش از 15000 سهم و ETF.

ساعات معاملات        

معاملات CFD مشابه معاملات فارکس می‌باشد.          

سرمایه گذاران بیشتر سهام شرکت های پذیرفته شده در بازار بورس نیویورک (NYSE) و بازار سهام نزدک (NASDAQ) را خریداری می کنند.
این بازارها از ساعت 9:30 صبح تا 4:00 بعد از ظهر به وقت شرقی در روزهای هفته (در تعطیلات بازار سهام تعطیل است) باز هستند.

هزینه شروع معامله    

از آنجایی که می توانید از اهرم استفاده کنید، هزینه معامله را می توان به 100 دلار و حتی کمتر محدود کرد.

شما باید کل مبلغ سهم یا صندوق را بپردازید.

CFD در برابر سرمایه گذاری: کدام یک را باید انتخاب کنید؟

هیچ پاسخ مطلقی وجود ندارد.
شما باید فعالیتی را انتخاب کنید که با اهداف شما مطابقت داشته باشد.
در صورتی که سرمایه قابل توجهی دارید و سرمایه گذاری منفعل هستید، می توانید سرمایه گذاری کنید.
اگر شما یک معامله گر فعال هستید که به دنبال سودهای آنی می‌باشد، اگرچه ریسک بیشتری دارد، معامله CFD می‌تواند گزینه خوبی برای شما باشد.
یکی دیگر از ویژگی های معاملات CFD این است که شما فرصت های بیشتری برای شروع معاملات دارید زیرا برای خرید و فروش در دسترس می‌باشد.

اگر تجربه ای در معاملات CFD یا فارکس ندارید، بهتر است یک حساب دمو در بروکر AMarkets باز کنید.
این حساب شبیه به حساب  واقعی می‌باشد اما به شما امکان این را می دهد که بدون ضرر معامله کنید و تجربه کسب کنید.

برای کسب تجربه و داشتن معاملاتی موفق می توانید با مطالعه تحلیل‌های روزانه و دیدن ویدئوهای آموزشی در بروکر آمارکتس به دانش معاملاتی خود بیفزایید.
با افتتاح حساب در بروکر آمارکتس، بهترین خدمات، تکنولوژی‌های جدید و بهترین شرایط معاملاتی در بازار فارکس را تجربه کنید:

• واریز و برداشت فوری بدون کمیسیون
• پشتیبانی 24 ساعته
• تحلیل‌های معاملاتی روزانه
• ارائه بونوس و طرح های تشویقی
• اهرم معاملاتی تا 1:1000
• اسپرد از 0.2 پیپ واجرای دستور معاملاتی در 0.03 ثانیه

سوالات متداول

چه تفاوتی بین CFD و سهام وجود دارد؟

CFD قراردادی است که می تواند برای معاملات سهام مورد استفاده قرار گیرد.
هنگام معامله، سرمایه گذار مالک سهام نیست.
سهام یک دارایی مالی است که هم می تواند مورد معامله قرار گیرد و هم در مالکیت سرمایه گذار باشد.

آیا CFD ایده خوبی است؟

اگر سرمایه زیادی نداشته باشید و بخواهید سریعا به سود برسید، CFD ایده خوبی است.

آیا معامله گران روزانه از CFD استفاده می کنند؟

بله، معامله‌گران روزانه از CFD استفاده می‌کنند، زیرا امکان معامله CFD حتی در بازه‌های زمانی دقیقه‌ای نیز وجود دارد.

آیا معامله با CFD آسان است؟

اگر نیاموزید و تمرین نکنید، هیچ چیزی آسان نیست.
معاملات CFD دارای ویژگی هایی است که قبل از ورود به بازار باید از آنها آگاه باشید.
توصیه می شود از یک حساب آزمایشی استفاده کنید که امکان معامله بدون ضرر را فراهم می کند.