نوسانات بازار ارز، طیف وسیعی از فرصت‌های سودآور ارائه می دهد، اما این بازار با ریسک‌هایی نیز همراه است. اطلاعات مفیدی درباره‌ی نحوه‌ی مدیریت ریسک در بازار فارکس در وب سایت و وبینارهای آموزشی بروکر آمارکتس ارائه شده است.
مدیریت ریسک فارکس چیست؟
مدیریت ریسک فارکس به شما امکان می دهد مجموعه‌ای از اقدامات لازم برای اطمینان از مدیریت هرگونه شرایطی در فارکس را پیش بینی کنید.
یک استراتژی اثربخش مستلزم برنامه‌ریزی مناسب از ابتدا است، لذا باید قبل از شروع معامله، برنامه‌ای موثر جهت مدیریت معاملات خود داشته باشید.
انواع ریسک در معاملات فارکس
- ریسک ارزی ریسکی است که با نوسان قیمت ارز همراه است و خرید دارایی‌های خارجی را کم و بیش گران‌تر می کند.
- ریسک نرخ بهره ریسک مربوط به افزایش یا کاهش ناگهانی نرخ بهره است که بر نوسانات تأثیر می گذارد. تغییرات نرخ بهره بر قیمت ارز تاثیر می گذارد، چرا که بسته به جهت تغییر نرخ، میزان هزینه و سرمایه‌گذاری در یک اقتصاد نیز افزایش یا کاهش می یابد.
- ریسک نقدینگی ریسکی است که شما نمی توانید دارایی را با سرعت کافی بخرید یا بفروشید تا از ضرر جلوگیری کنید.
- ریسک لوریج یا اهرم معاملاتی خطر افزایش زیان هنگام معامله با مارجین است.
دست بالا گرفتن ضریب لوریج و اشتباه محاسباتی می‌تواند به معنای افزایش ریسک معامله باشد.
برای انتخاب میزان صحیح لوریج، نیاز به بررسی کامل بازار قبل از ورود به آن دارید، چرا که در هنگام سقوط بازار، لوریج بالا موجب نابودی کل دارایی معامله‌گران می‌گردد.
گام‌های مدیریت ریسک در معاملات فارکس
لازمه‌ی کسب موفقیت در فارکس داشتن دانش و مهارت کافی در مورد جزء به جزء این بازار است.
با شما به مرور برخی از نکات مهم این بازار می‌نشینیم:
- بازار فارکس را بشناسید
- از لوریج یا اهرم معاملاتی استفاده کنید
- برنامه‌ی معاملاتی کارآمد بسازید
- نسبت سود/زیان را تعیین کنید
- از انواع استاپ و لیمیت استفاده کنید
- هیجانات خود را مدیریت کنید
- حواستان به اخبار و رویدادهای اقتصادی باشد
- از شکاف‌های قیمتی (گپ) آخر هفته بپرهیزید
- میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید
- زمان‌بندی خود را در نظر بگیرید
- با یک حساب دمو(آزمایشی) شروع کنید
حال به اختصار به توضیح موارد ذکر شده می‌پردازیم:
بازار فارکس را بشناسید
بازار فارکس از ارزهای سراسر جهان مانند GBP ،USD، JPY، AUD و … تشکیل شده است و در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضای این ارزها هدایت می شود.
دارایی ها در معاملات فارکس به صورت جفت-ارزهایی همچون GBP/USD ظاهر می‌شوند. اولین ارزی که در جفت ارزها نمایان می شود، ارز پایه و ارز دوم به عنوان ارز وابسته در نظر گرفته می‌شود.
قیمت نشان داده شده روی نمودار همیشه مربوط به ارز دوم است – این عدد نشان دهنده مقدار ارز دوم مورد نیاز برای خرید یک واحد از ارز پایه است.
به عنوان مثال، اگر نرخ ارز GBP/USD 1.25000 باشد، این بدان معناست که برای خرید 1 پوند باید 1.25 دلار آمریکا هزینه کنید.
سه نوع مختلف بازار در فارکس وجود دارد:
• بازار اسپات: در این بازار مبادله‌ی فیزیکی جفت ارز در نقطه‌ی دقیقی که معامله در آن تنظیم شده یعنی در “اسپات” انجام می شود.
• بازار فوروارد: در این بازار قرارداد به جهت خرید یا فروش مقدار معینی از ارز با قیمتی معین، در تاریخ معینی در آینده یا در محدوده‌ای زمانی در آینده به توافق می‌رسد.
• بازار آتی: در این بازار قراردادی برای خرید یا فروش مقدار معینی از ارز با قیمت و تاریخ معین در آینده به توافق می‌رسد. بر خلاف بازار فوروارد، قرارداد آتی از نظر قانونی لازم الاجرا است.
هر آنچه در مورد بازارهای فارکس لازم است بدانید در وبسایت آمارکتس جست و جو کنید.
لوریج یا اهرم معاملاتی را بشناسید
لوریج یا اهرم معاملاتی، استفاده از پول قرض گرفته شده (به نام سرمایه) برای سرمایه گذاری در یک ارز، سهام یا اوراق بهادار است.
مفهوم لوریج در معاملات فارکس بسیار رایج است.
سرمایه گذاران می توانند با وام گرفتن پول از یک بروکر، پوزیشن‌های بزرگتری را در یک ارز مبادله کنند.
اهرم معاملاتی بازده حاصل از حرکات مطلوب در نرخ ارز را افزایش می دهد. با این حال، اهرم معاملاتی همچون یک شمشیر دو لبه است; به این معنی که می تواند ضررها را نیز افزایش دهد.
معامله گران فارکس باید نحوه مدیریت اهرم معاملاتی و استفاده از استراتژی های مدیریت ریسک را برای کاهش ضررهای فارکس بیاموزند.
بسیاری از کارگزاران نیاز به درصدی از معاملات به صورت نقدی به عنوان وثیقه دارند و این نیاز برای برخی ارزهای خاص بیشتر است.
در حقیقت اهرم معاملاتی به شما امکان می دهد تا با یک سپرده‌ی اولیه‌ی کوچک – که به عنوان مارجین شناخته می‌شود معاملات بزرگتری را رقم بزنید.
تفاوت میزان لوریج در بروکرها
با توجه به شرایط متفاوت هر بروکر، میزان اهرم معاملاتی ارائه شده متغیر است.
همچنین موجودی حساب سرمایه‌گذار و مبلغی که وارد معامله می‌کند از فاکتورهای تاثیر‌گذار بر لوریج است.
به بیان ساده؛ استفاده از لوریج 1:50 به معنی آن است که معامله‌گر برای شروع باید در حساب خود 2% از حداقل مارجین را موجود داشته باشد.
لازم به ذکر است که لوریج بروکر آمارکتس برای مشتریان خود تا 1:1000 قابل ارتقاء است.
درباره‌ی اهرم معاملاتی در وبسایت آمارکتس بیشتر بدانید.
برنامه‌ی معاملاتی کارآمد بسازید
یک برنامه معاملاتی می تواند با تسهیل انجام معاملات فارکس به عنوان ابزار تصمیم گیری شخصی به شما کمک کند. همچنین برای حفظ نظم و انضباط در بازار ناپایدار فارکس نیز یاری‌رسان خواهد بود.
هدف از داشتن این برنامه‌ی معاملاتی پاسخ شفاف به سوالات مهمی است که در یک معامله با آنها مواجه می‌شویم.
از جمله : کدام دارایی، چه موقع، چرا و به چه مقدار باید معامله شود؟
شخصی سازی برنامه معاملاتی
بسیار مهم است که برنامه‌ی معاملات فارکس خود را شخصی‌سازی کنید.
کپی کردن برنامه‌ی شخص دیگری لزوما خوب نیست، چرا که به احتمال زیاد آن شخص اهداف، نگرش‌ها و ایده‌های متفاوتی خواهد داشت.
آنها همچنین زمان و سرمایه‌ی متفاوتی برای اختصاص به معاملات خود خواهند داشت.
البته لطفا این مسئله‌ی ذکر شده را با کپی‌تریدینگ اشتباه نگیرید!
دفتر ثبت معاملات یکی دیگر از ابزارهایی است که می توانید برای ثبت همه اتفاقات هنگام معامله – از نقاط ورود و خروج گرفته تا وضعیت هیجانی خود در آن زمان استفاده کنید.
از طریق کانال رسمی آمارکتس در تلگرام با نحوه‌ی ایجاد برنامه‌ی معاملاتی موفق آشنا شوید.
نسبت سود/زیان را تعیین کنید
در هر معامله، ریسکی که با سرمایه خود انجام می دهید باید ارزنده باشد. در حالت ایده آل، شما می خواهید سود شما بیشتر از ضررهای‌تان باشد – یعنی که در دراز مدت کسب درآمد کنید، حتی اگر در برخی معاملات متضرر باشید.
به عنوان بخشی از برنامه معاملات فارکسی خود، باید نسبت سود/زیان را برای تخمین ارزش یک معامله تعیین کنید.
برای یافتن این نسبت، مقدار پولی را که در معاملات ارزی در معرض ریسک می‌گذارید با سود احتمالی مقایسه کنید. به عنوان مثال، اگر حداکثر ریسک ضرر احتمالی در یک معامله 200$ و حداکثر سود احتمالی 600$ باشد، نسبت ریسک به سود 1: 3 است.
بنابراین، اگر با استفاده از این نسبت ده معامله انجام داده و فقط در سه مورد از آنها موفق شده باشید، با وجود اینکه فقط 30% مواقع پیش‌بینی شما درست بوده، همچنان 400$ به دست آورده‌اید.
از انواع استاپ و لیمیت استفاده کنید
از آنجا که بازار فارکس بازاری ناپایدار است، بسیار حائز اهمیت است که قبل از باز کردن یک پوزیشن در مورد ورود و خروج معاملات خود تصمیم بگیرید.
شما می توانید این کار را با استفاده از انواع مختلف استاپ و لیمیت انجام دهید:
• اگر بازار خلاف انتظار شما حرکت کند، استاپ‌لاس موقعیت شما را به طور خودکار می بندد. با این حال، هیچ تضمینی در برابر اسلیپیج وجود ندارد.
• استاپ‌های گارانتی‌شده همیشه با قیمت دقیقی که شما تعیین کرده‌اید معامله را می‌بندند و ریسک اسلیپیج را از بین می برند. بروکر آمارکتس به مشتریان خود استاپ‌لاس گارانتی شده ارائه می‌دهد.
• در صورت حرکت بازار خلاف انتظار شما، تریلینگ‌استاپ‌ها تغییرات مثبت قیمت را دنبال کرده و پوزیشن شما را می بندند.
• سفارشات لیمیت هدف سود شما را دنبال کرده و هنگامی که قیمت به سطح انتخابی شما رسید پوزیشن شما را می بندند.
شناخت و آموزش دستورهای معاملاتی
دستورهای “بای استاپ”، “بای استاپ لیمیت”، “سِل استاپ”، “سل استاپ لیمیت” ،”استاپ‌لاس” ” بای لیمیت”، ” سل لیمیت” و” تیک پرافیت” همگی از جمله مفاهیمی هستند که قبل از شروع معاملات باید به خوبی با آنها آشنا شوید. وب سایت و کانال تلگرام بروکر آمارکتس به تفصیل به توضیح این عناوین پرداخته است.
احساسات خود را مدیریت کنید
نوسانات بازار ارز می تواند هیجانات شما را تحت تاثیر قرار دهد.
احساساتی برگرفته از ترس، حرص و طمع، وسوسه، شک و نگرانی و … می توانند شما را به معامله ترغیب کرده یا تصمیمات شما در معامله را نامطمئن کنند.
در هر صورت، اگر هیجانات شما مانع تصمیم گیری درست شوند، می توانند به نتیجه‌ی معاملات شما آسیب برسانند.
حواستان به اخبار و رویدادها باشد
پیش بینی در مورد تغییرات قیمت جفت ارز می تواند دشوار باشد، چرا که عوامل زیادی باعث نوسانات بازار می‌شوند. برای اطمینان از تصمیم معاملاتی درست، حواستان به تصمیمات و اطلاعیه‌های بانک مرکزی، اخبار سیاسی و هیجانات بازار باشد.
برخی رویدادهای خبری مانند نرخ اشتغال، تصمیمات بانک مرکزی یا گزارشات تورم می توانند حرکات غیر عادی بزرگی را در بازار ایجاد کنند و به صورت ناگهانی منجر به شکاف‌هایی مانند شکاف آخر هفته شوند.
همانطور که شکاف‌های آخر هفته می‌تواند از استاپ‌ها یا اهداف فراتر رود، همین اتفاق می تواند در چند ثانیه پس از یک رویداد مهم خبری نیز رخ دهد.
بنابراین به جز مواردی که شما به طور خاص به دنبال این باشید که این ریسک استراتژیک را با اجرای یک معامله قبل از رویداد خبری انجام دهید، معامله پس از آن رویدادهای ناپایدار اغلب تصمیمی آگاهانه‌تر است.
از شکاف‌های قیمت یا گپ آخر هفته بپرهیزید
بسیاری از فعالان در بازار از این واقعیت آگاه هستند که اکثر بازارهای پرطرفدار روز جمعه بعد از ظهر به وقت شرقی در ایالات متحده بسته شده و نمودارها در سراسر جهان منجمد می‌شوند و گویی قیمت‌ها در همان سطح باقی می مانند.
با این حال، آن موقعیت منجمد شده یک مغالطه بوده و واقعی نیست.
قیمت ها هنوز هم بر اساس اتفاقات آن آخر هفته در حال حرکت است و می تواند به شدت از جایی که در روز جمعه بوده است تا زمانی که بعد از تعطیلات آخر هفته دوباره قابل مشاهده است، حرکت کند.
این موضوع ممکن است در بازار “شکاف” ایجاد کند که در واقع می تواند فراتر از استاپ‌لاس یا سود مورد نظر شما باشد.
در مورد سود اتفاق خوبی خواهد بود، ولی در مورد ضرر! این احتمال وجود دارد که شما ضرر بیشتری نسبت به مقصود خود داشته باشید، چرا که استاپ‌لاس پس از ایجاد توقف با بهترین قیمت موجود اجرا می‌شود و ممکن است بسیار بدتر از آنچه برنامه ریزی کرده‌اید پیش رود.
این نوع از شکاف‌ها رایج نیستند، اما ممکن است رخ دهند و شما را غافلگیر سازند.
میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید
میزان تحمل ریسک برای کسانی است که قصد معامله در هر بازاری را دارند انتخابی شخصی است.
اکثر معامله‌گران اعدادی مانند %1، %2 یا حداکثر 5% از ارزش کل حساب معاملاتی شما را به عنوان میزان تحمل ریسک قرار می دهند، اما بخش زیادی از راحتی شما با این اعداد تا حد زیادی بر اساس سطح تجربه شما است.
معامله‌گران جدید به دلیل عدم آگاهی و آشنایی کامل با معاملات یا با یک سیستم جدید، ذاتاً به خود اطمینان کافی ندارند، بنابراین استفاده از سطوح ریسک کمتر در این موارد انتخابی منطقی است.
هنگامی که با سیستم معاملاتی راحت تر شدید، ممکن است تمایل به افزایش درصد تحمل ریسک خود را احساس کنید، اما مراقب باشید که این درصد را بیش از حد بالا نبرید. برای مدیریت ریسک در فارکس، این موضوع بسیار بااهمیتی است.
زمان‌بندی خود را در نظر بگیرید
احتمالا هیچ چیز در بازار معاملات ناامیدکننده‌تر از از دست دادن یک معامله با پتانسیل موفقیت بالا فقط به این دلیل که شما در زمان به وجود آمدن فرصت در دسترس نبودید نیست.
با توجه به اینکه فارکس یک بازار 24 ساعته است، این مشکل اغلب خود را نشان می دهد، مخصوصاً اگر در بازه زمانی کوچکتر معامله کنید.
منطقی ترین راه‌حل برای این مشکل ایجاد یا خرید یک ربات معاملاتی خودکار است.
بدون این ربات باید برای انجام معاملات در صورت بروز فرصت‌ها در هر ساعتی از شبانه‌روز به طور کامل در دسترس باشید.
روش تریلینگ استاپ
راهی دیگر برای مدیریت ریسک زمانی که جلوی رایانه خود نیستید این است که دستورات تریلینگ استاپ تنظیم کنید. تریلینگ استاپ می تواند بخش مهمی از هر استراتژی معاملاتی باشد.
آنها به معامله اجازه می‌دهند در صورتی که قیمت بازار در جهت مطلوبی حرکت می کند ارزش خود را همچنان ادامه دهد، اما اگر قیمت بازار به طور ناگهانی در مسیری نامطلوب حرکت کند، معامله به طور خودکار بسته می شود.
هنگامی که قیمت بازار در جهت مطلوبی حرکت می کند (بالا برای موقعیت های خرید، پایین برای موقعیت های فروش)، قیمت محرک، قیمت بازار را با فاصله توقف مشخص شده دنبال می کند.
اگر قیمت بازار در جهت نامطلوب حرکت کند، قیمت محرک ثابت می ماند و فاصله بین این قیمت و قیمت بازار کوچکتر می‌شود.
اگر قیمت بازار همچنان در جهت نامطلوب حرکت کند تا به قیمت محرک برسد، دستور بسته شدن معامله ایجاد می شود.
با یک حساب دمو(آزمایشی) شروع کنید
هدف حساب آزمایشی ما این است که تجربه معاملات “واقعی” را تا حد ممکن بازآفرینی کنیم.
حساب دمو به شما این امکان را می دهد تا نحوه‌ی عملکرد بازار فارکس را درک کنید.
تفاوت اصلی بین یک نسخه آزمایشی و یک حساب حقیقی معاملاتی در این است که با یک نسخه آزمایشی هیچ پول واقعی را از دست نخواهید داد و می توانید اعتماد معاملاتی خود را در یک محیط بدون ریسک ایجاد کنید.
با افتتاح حساب دمو در وبسایت آمارکتس 10.000$ موجودی مجازی دریافت کرده و چالش‌های معاملات را در بستری امن تجربه خواهید کرد. در آمارکتس شما طبق شرایط خاصی قادر به انتقال سود حساب مجازی به حساب معاملاتی حقیقی خود خواهید بود.
